Contiene: Conceptos básicos de cash management.- Negociación con los bancos.- Instrumentos de cobro y financiación del circulante

CONTENIDO
CONCEPTOS BASICOS DE CASH MANAGEMENT 13
Conceptos básicos que influyen la gestión de tesorería 15
Fecha valor 15
Float 17
Posición 19
Tesorería cero 20
El concepto de cash management 21
Objetivos y funciones del tesorero 22
La gestión de los flujos 22
la gestión de la posición y la optimización de la tesorería 23
La gestión de los instrumentos de financiación y colocación 23
Las relaciones bancarias y la negociación 23
La gestión del riesgo 23
El flujo de fondos y los ahorros por cash management 25
La gestión de la posición y la centralización de la tesorería 26
Sistemas informáticos de gestión de tesorería 26
Banca electrónica 27
Centralización de la tesorería 27
Pasos en la centralización de la tesorería 28
Los ingresos 28
Cobros/Pagos 28
NEGOCIACION CON LOS BANCOS 37
Formación de precios 39
Sistemas de información 40
Estableciendo un marco global de relación 41
Negociando con las entidades financieras 41
Instrumentos necesarios para poder hacer un buen planteamiento de las relaciones empresa/entidades financieras 43
El presupuesto de tesorería 44
Un modelo para la negociación de condiciones con las entidades financieras. El balance empresa/entidad financiera 48
El enfoque de rentabilidad 49
Componentes de un paquete bancario 51
Un ejemplo de modelo para el cálculo de rentabilidad 54
Algunas consideraciones de tipo práctico 57
INSTRUMENTOS DE COBRO Y FINANCIACION DEL CIRCULANTE 61
Factores que influyen en los cobros 62
Captación, tramitación y aceptación de pedidos 62
Salida de la mercancía y facturación 62
Recepción de la mercancía 63
Vencimiento y pago de la factura 64
Recepción, tratamiento e ingreso del cobro 64
Fecha valor del ingreso 64
La política de cobros 66
El plazo de cobros 66
El día de pago 67
El descuento pronto pago 68
Medios de cobro 69
Gestión de los recursos a corto. Criterios de elección 75
Adaptación al tipo de activo 75
Coste explícito de los diferentes tipos de recursos 75
Facilidad de obtención/renovación 88
Flexibilidad en la utilización 95